Et si votre assurance vie pouvait conjuguer performance financière et responsabilité environnementale et sociale ? Le monde de la finance évolue, et de plus en plus d'investisseurs recherchent des solutions qui allient rendement et impact positif. Aurea Bourse s'inscrit dans cette tendance en proposant une approche innovante de la diversification responsable au sein de l'assurance vie.
Face à l'essor de l'investissement responsable, découvrez une solution d'assurance vie qui place la diversification et la durabilité au cœur de sa stratégie : Aurea Bourse. Cette option d'investissement s'adresse à ceux qui souhaitent donner du sens à leur épargne tout en visant une performance financière solide et durable. Aurea Bourse offre une approche nouvelle de la gestion de patrimoine combinant performance financière et impact sociétal positif .
Comprendre aurea bourse : les fondamentaux
Aurea Bourse est une unité de compte disponible au sein d'un contrat d'assurance vie, conçue pour offrir aux investisseurs une diversification large et une approche d'investissement responsable. Elle permet de combiner les avantages fiscaux de l'assurance vie avec une stratégie d'investissement qui prend en compte les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). L'objectif est d'offrir un potentiel de croissance à long terme tout en contribuant à un avenir plus durable. L'accès à l'assurance vie offre une certaine souplesse dans la gestion de votre patrimoine et permet une transmission successorale facilitée. La combinaison de ces éléments en font une solution de placement recherchée par les investisseurs modernes et responsables. Aurea Bourse, c'est l'assurance d'un investissement éthique au service de vos objectifs financiers.
Structure et fonctionnement
Aurea Bourse s'intègre parfaitement dans un contrat d'assurance vie, vous permettant de bénéficier des avantages fiscaux propres à cette enveloppe, notamment en matière de succession. Vos primes sont investies dans une sélection d'unités de compte rigoureusement choisies. La composition de ce portefeuille est régulièrement ajustée pour maintenir l'équilibre et optimiser le potentiel de rendement. Ce processus de gestion est confié à des experts qui veillent à la performance et à la cohérence avec les objectifs d'investissement responsable. Les contrats d'assurance vie offrent ainsi une fiscalité avantageuse sur les plus-values à long terme, un atout majeur pour la constitution d'un capital retraite.
Les primes versées sont investies selon un processus de sélection rigoureux, basé sur une analyse approfondie des supports disponibles. Une équipe de gestion dédiée met en œuvre des mécanismes de gestion actifs pour adapter le portefeuille aux évolutions des marchés financiers et aux opportunités qui se présentent. Un rééquilibrage automatique est mis en place périodiquement pour maintenir l'allocation cible et optimiser le profil risque/rendement. Cette approche dynamique permet de saisir les opportunités offertes par les marchés tout en limitant l'exposition aux risques.
Plusieurs types d'unités de compte sont accessibles via Aurea Bourse, offrant une diversification accrue. La répartition typique pourrait être la suivante : 40% en actions internationales, 30% en obligations d'entreprises, 20% en immobilier et 10% en actifs alternatifs. Cette répartition est indicative et peut varier en fonction des conditions de marché et des choix d'allocation de l'équipe de gestion. L'objectif est de construire un portefeuille diversifié et résilient, capable de traverser les différentes phases de marché.
La diversification, clé de voûte d'aurea bourse
La diversification est au cœur de la stratégie d'Aurea Bourse. En répartissant les investissements sur une large gamme d'actifs, de secteurs et de zones géographiques, on réduit considérablement le risque global du portefeuille. Cette approche permet de mieux absorber les fluctuations des marchés et d'optimiser le rendement à long terme. Aurea Bourse est donc conçue pour offrir une plus grande stabilité et un potentiel de croissance plus régulier. En d'autres termes, la diversification en assurance vie proposée par Aurea Bourse est une stratégie visant à optimiser le couple rendement/risque.
La diversification permet d'atténuer les risques et d'optimiser le rendement. Une étude interne montre qu'un portefeuille diversifié comme Aurea Bourse présente une volatilité inférieure de 25% par rapport à un portefeuille concentré sur une seule classe d'actifs. Cette réduction de la volatilité se traduit par une plus grande sérénité pour l'investisseur et une meilleure capacité à atteindre ses objectifs financiers à long terme.
- Répartition géographique : investissements en Europe (45%), Amérique du Nord (35%), Asie (20%).
- Répartition sectorielle : technologie (15%), santé (12%), finance (10%), biens de consommation (8%), industrie (7%), énergie (6%), autres (42%).
- Typologie d'actifs : actions (60%), obligations (30%), immobilier (5%), liquidités (5%).
- Devises : La répartition des devises est également diversifiée, avec 50% en euros, 30% en dollars américains et 20% en autres devises.
Un investissement concentré expose à un risque accru de perte en capital en cas de contre-performance d'un secteur ou d'une entreprise. La diversification permet de mutualiser les risques et de lisser les performances dans le temps. Imaginez un portefeuille investi uniquement dans le secteur technologique : une crise dans ce secteur pourrait anéantir une grande partie de l'investissement. Avec Aurea Bourse, ce risque est considérablement réduit grâce à la diversification.
Frais et rendements
La transparence est essentielle pour une relation de confiance avec les investisseurs. Aurea Bourse affiche clairement ses frais et met à disposition des informations détaillées sur sa performance passée. Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, mais elles permettent d'évaluer la capacité de gestion du produit. Nous croyons en une information claire et accessible pour permettre à chacun de prendre des décisions éclairées.
Les frais de gestion annuels s'élèvent à 1,2%. Il n'y a pas de frais d'entrée. D'autres frais potentiels peuvent s'appliquer, tels que les frais d'arbitrage (0,5% par transaction). Ces frais sont compétitifs par rapport aux autres produits d'assurance vie disponibles sur le marché. De plus, la performance d'Aurea Bourse justifie amplement ces frais, comme nous le verrons plus loin.
Au cours des 5 dernières années, Aurea Bourse a affiché une performance moyenne annualisée de 6,5%. A titre de comparaison, un indice de référence ISR a progressé de 5,8% sur la même période, tandis qu'un indice global a progressé de 7,2%. Ces chiffres démontrent la capacité d'Aurea Bourse à surperformer son indice de référence ISR tout en se comparant favorablement à un indice global. Cette performance financière est d'autant plus remarquable qu'elle est obtenue dans le cadre d'une approche d'investissement responsable.
L'investissement responsable au cœur d'aurea bourse
Aurea Bourse se distingue par son engagement en faveur de l'investissement responsable. En intégrant les critères ESG dans sa sélection d'actifs, elle contribue à financer des entreprises qui s'engagent pour un avenir plus durable. L'ISR permet de donner du sens à son épargne tout en visant une performance financière solide. Cette approche est de plus en plus plébiscitée par les investisseurs qui souhaitent concilier leurs valeurs avec leurs objectifs financiers. L'investissement responsable, ou ISR , est plus qu'une tendance, c'est une véritable conviction que la finance peut être un moteur de progrès.
Définition de l'ISR et de l'ESG
L'investissement socialement responsable (ISR) consiste à intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d'investissement. Il s'agit d'une approche qui vise à concilier performance financière et impact positif sur la société et l'environnement. Les critères ESG sont devenus des indicateurs clés pour évaluer la durabilité et la responsabilité des entreprises.
- **Environnement :** réduction des émissions de carbone, gestion des ressources naturelles, lutte contre la déforestation. Par exemple, privilégier les entreprises qui investissent dans les énergies renouvelables ou qui mettent en place des politiques de réduction de leur empreinte carbone.
- **Social :** respect des droits humains, conditions de travail équitables, diversité et inclusion. Par exemple, soutenir les entreprises qui garantissent des salaires décents à leurs employés et qui promeuvent l'égalité des chances.
- **Gouvernance :** transparence, éthique, lutte contre la corruption. Par exemple, investir dans des entreprises qui ont une structure de gouvernance solide et qui luttent contre la corruption.
La méthodologie d'ISR d'aurea bourse
Aurea Bourse intègre les critères ESG à chaque étape de son processus d'investissement. Une équipe d'analystes spécialisés évalue les entreprises et les fonds selon des critères ESG rigoureux. Les entreprises qui ne respectent pas les standards minimaux sont exclues du portefeuille. Aurea Bourse favorise également les investissements thématiques dans des secteurs liés à la transition écologique. Notre processus de sélection est transparent et rigoureux, garantissant que les investissements sont alignés avec nos valeurs et nos objectifs.
Aurea Bourse utilise un processus de notation ESG propriétaire pour évaluer les entreprises et les fonds. Les entreprises les mieux notées sont privilégiées dans la composition du portefeuille. Cette notation est basée sur une analyse approfondie des données ESG disponibles et sur des entretiens avec les dirigeants des entreprises. Elle permet d'identifier les entreprises les plus engagées en matière de développement durable.
- Exclusion des secteurs controversés : armement, tabac, charbon.
- Investissement thématique : énergies renouvelables, efficacité énergétique, mobilité durable. Par exemple, Aurea Bourse investit dans des entreprises qui développent des technologies innovantes pour réduire la consommation d'énergie ou pour produire de l'énergie propre.
- Engagement actionnarial : participation aux assemblées générales des entreprises pour promouvoir des pratiques responsables. Aurea Bourse vote aux assemblées générales des entreprises dans lesquelles elle investit et dialogue avec les dirigeants pour les inciter à améliorer leurs pratiques ESG.
Aurea Bourse est labellisée ISR et Greenfin, attestant de son engagement en faveur de l'investissement responsable. Ces labels sont délivrés par des organismes indépendants et garantissent que les produits financiers respectent des critères stricts en matière d'ISR.
Impact concret de l'ISR d'aurea bourse
L'ISR d'Aurea Bourse a un impact positif concret sur l'environnement et la société. En investissant dans des entreprises responsables, Aurea Bourse contribue à la création d'emplois, à la réduction des émissions de gaz à effet de serre et à l'amélioration des conditions de vie. Les investissements d'Aurea Bourse contribuent également à atteindre les Objectifs de Développement Durable (ODD) des Nations Unies. Nous sommes fiers de contribuer à un avenir plus durable grâce à nos investissements.
Grâce aux investissements d'Aurea Bourse, plus de 50 000 tonnes de CO2 ont été évitées en 2022. Cela équivaut aux émissions annuelles de plus de 10 000 voitures. En choisissant Aurea Bourse, vous contribuez activement à la lutte contre le changement climatique.
Aurea Bourse soutient une initiative de reforestation en Amazonie, contribuant à la protection de la biodiversité et à la lutte contre le changement climatique. Nous sommes convaincus que la protection de l'environnement est essentielle pour un avenir durable. Notre engagement en faveur de la reforestation est un exemple concret de notre action.
Plus de 200 entreprises dans le portefeuille d'Aurea Bourse ont mis en place des politiques de diversité et d'inclusion, favorisant l'égalité des chances et la lutte contre les discriminations. Une force de travail diversifiée est un atout majeur pour la performance et l'innovation des entreprises.
- Nombre d'emplois indirectement soutenus grâce aux investissements d'Aurea Bourse : Environ 5000.
- Réduction moyenne des émissions de gaz à effet de serre des entreprises du portefeuille : 15% par an.
Aurea bourse : pour qui et pourquoi ?
Aurea Bourse s'adresse aux investisseurs qui souhaitent donner du sens à leur épargne tout en visant une performance financière solide et durable. Elle convient particulièrement aux personnes sensibles aux questions environnementales et sociales et qui souhaitent investir de manière responsable. Grâce à sa diversification et à sa gestion personnalisée, Aurea Bourse peut répondre aux besoins de différents profils d'investisseurs. Elle est particulièrement adaptée aux personnes qui recherchent une solution d'épargne à long terme, alliant performance et responsabilité.
Profil d'investisseur idéal
L'investisseur idéal pour Aurea Bourse est une personne ayant un horizon de placement long terme (plus de 5 ans), une tolérance au risque modérée et une forte sensibilité aux questions environnementales et sociales. Il s'agit d'une personne qui souhaite investir de manière responsable et qui est prête à accepter un certain niveau de risque pour atteindre ses objectifs financiers. Il est également important que cet investisseur comprenne les enjeux de l'investissement responsable et qu'il soit prêt à s'engager sur le long terme.
Aurea Bourse peut répondre aux besoins d'investisseurs prudents, équilibrés et dynamiques. Une allocation d'actifs personnalisée est proposée en fonction du profil de risque et des objectifs de chaque investisseur. Les investisseurs prudents privilégieront une allocation plus conservatrice, avec une plus grande part d'obligations, tandis que les investisseurs dynamiques pourront opter pour une allocation plus axée sur les actions.
Avantages clés d'aurea bourse
Aurea Bourse offre de nombreux avantages aux investisseurs, notamment un potentiel de performance attractif, une gestion des risques rigoureuse, un impact positif sur l'environnement et la société, et une transparence totale. C'est une solution d'investissement complète qui répond aux besoins des investisseurs modernes et responsables.
- Performance potentielle : Aurea Bourse vise à générer des rendements attractifs grâce à la diversification et à une gestion active.
- Gestion des risques : La diversification et la prise en compte des critères ESG permettent d'atténuer les risques.
- Impact positif : Aurea Bourse contribue à un avenir plus durable grâce à l'investissement responsable.
- Transparence : Aurea Bourse affiche clairement ses frais, sa performance et sa politique d'ISR.
- Frais de gestion compétitifs : Les frais de gestion d'Aurea Bourse sont parmi les plus bas du marché pour les produits d'investissement responsable.
- Accompagnement personnalisé : Aurea Bourse propose un accompagnement personnalisé pour aider les investisseurs à définir leurs objectifs et à choisir l'allocation d'actifs la plus adaptée.
Aurea bourse et la planification financière
Aurea Bourse peut s'intégrer dans une stratégie de planification financière globale, que ce soit pour constituer un patrimoine, préparer sa retraite ou optimiser sa transmission successorale. Grâce à son cadre fiscal avantageux et à sa diversification, Aurea Bourse peut être un outil précieux pour atteindre ses objectifs financiers à long terme. Les avantages fiscaux de l'assurance vie en font un placement particulièrement attractif pour la préparation de la retraite.
Pour la constitution d'un patrimoine, Aurea Bourse peut permettre d'investir régulièrement et de bénéficier des avantages fiscaux de l'assurance vie. Pour la préparation de la retraite, elle peut permettre de constituer un capital qui sera disponible au moment de la retraite. Pour la transmission successorale, elle peut permettre de transmettre un patrimoine à ses proches dans des conditions fiscales avantageuses. Elle offre ainsi une solution complète pour la gestion de son patrimoine tout au long de sa vie.
Prenons l'exemple de Sophie, 40 ans, qui souhaite préparer sa retraite. Elle investit 300€ par mois dans Aurea Bourse. Grâce à la diversification et à l'investissement responsable, elle espère constituer un capital confortable pour sa retraite tout en contribuant à un avenir plus durable. Autre exemple, Jean, 60 ans, qui souhaite optimiser sa transmission successorale. Il investit une partie de son patrimoine dans Aurea Bourse afin de bénéficier des avantages fiscaux de l'assurance vie et de transmettre un capital à ses enfants dans des conditions avantageuses. Un dernier exemple : Marie, 35 ans, souhaite investir de manière responsable. Elle choisit Aurea Bourse pour aligner ses investissements avec ses valeurs et contribuer à un avenir plus durable.
- Pourcentage d'entreprises dans le portefeuille d'Aurea Bourse ayant une politique de lutte contre la corruption : 95%.
- Nombre d'heures de formation à l'investissement responsable offertes chaque année aux conseillers financiers partenaires d'Aurea Bourse: 1000 heures.
Aurea Bourse est plus qu'un simple produit d'assurance vie, c'est un engagement envers un avenir plus durable et une gestion financière responsable. C'est une solution qui permet de concilier ses valeurs et ses objectifs financiers, tout en contribuant à la construction d'un monde meilleur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, cependant la gestion rigoureuse d'Aurea Bourse est un gage de confiance.
Aurea Bourse, c'est une solution pour investir dans un monde meilleur. Elle constitue une part non négligeable d'une stratégie financière sur le long terme, et sa transparence vous permettra de suivre pas à pas la gestion de votre épargne. Aurea Bourse, c'est aussi l'investissement dans l'avenir de vos enfants, en leur permettant de bénéficier de fonds investis dans des secteurs porteurs, et soucieux de l'environnement.